Tous les courtiers ne se valent pas. Voici les 7 questions à poser avant de signer — celles qui révèlent immédiatement si vous avez affaire à un vrai conseiller ou à un commercial.
Le métier de courtier est encadré par la FINMA, mais la qualité du conseil, elle, varie énormément. Avant de signer un mandat, sept vérifications simples vous protègent.
1. Le courtier est-il inscrit au registre FINMA ? 2. Est-il indépendant (non lié) ou agent d'une seule compagnie ? 3. Comment est-il rémunéré, et accepte-t-il de communiquer les courtages perçus ?
4. Vous remet-il une fiche d'information LSA art. 45 claire ? 5. Compare-t-il plusieurs assureurs ou pousse-t-il un seul produit ? 6. Part-il de vos besoins ou d'une offre toute faite ? 7. Le mandat est-il résiliable, et dans quelles conditions ?
Un bon professionnel répond à ces questions sans détour. L'opacité sur la rémunération ou l'absence de comparaison sont les deux signaux d'alerte les plus fiables.
Chez Conseil Helvétique, ces réponses figurent noir sur blanc dans notre fiche LSA 45 — accessible à tout moment.
Envie d'appliquer cela à votre situation ?
Un diagnostic gratuit avec un conseiller inscrit au registre public FINMA, sans engagement.
Demander mon analyse